“料”、“料主”、“出料”、“洗料”，这些内部行话串起了盗刷银行卡的违法链条。在这个链条上，有人应聘超市收银员搜集银行卡信息(被称为“料”)，有人在网上搜集“料”，并出售给仿制银行卡取钱的人(“洗料”)。躲在虚拟的互联网空间里，违法分子相隔千里，互不相见，凭借着软弱的信赖来一起追逐利益。近期，济南市历城警方破获银行卡盗刷案，揭开其间的一幕江湖。

  “快刀手”，是23岁的北京延庆人任强(化名)给自己取的网名，略带着江湖内行的感觉。“干咱们这一行，手有必要要快，不然就被人看破了。”在盗刷银行卡的江湖里，任强被称为“料主”，是经过保密环节取得银行卡材料的人。

  “我偶尔进了一个QQ群，里边交流着怎么偷盗银行卡信息，怎么仿制银行卡。”发现这条致富路的任强眼前一亮，在群内混迹数月后，他逐步了解了盗刷银行卡的违法流程，决议做一名“料主”。盗取银行卡信息需求专门的东西，任强花了4000元钱从群内一名网友手中购买了一个搜集器，并学习搜集银行卡信息的程序。

  济南成为任强“小试牛刀”的首选，“我曾经在济南工作过，感觉这儿的人厚道有钱。”超市收银员可以很多触摸银行卡，任强来到历城某大型超市应聘收银员。凭着小聪明，任强在跟着师傅学习了十多天之后就开端独立收钱。

  搜集器是一个不到十厘米长的黑色块状物，跟着收银益发娴熟，任强贴身带着搜集器，趁着顾客刷卡不留意，就把银行卡在搜集器上面刷一次，一起用眼睛的余光盯着顾客的暗码，然后把取款暗码记在一张纸上面。“首要找那些粗枝大叶的顾客偷盗银行卡信息，例如输入暗码不遮挡的人。”从上一年8月份进入超市，任强在两个月的时刻里盗取多张银行卡信息后从超市辞去职务。

  手里握着“料”的任强开端在QQ群里寻找人“出料”，接手者是一网名为“2014立刻有钱”的网友树立，经他的手“料”就可以变成钱，这一进程被行内人称为“洗料”。做这行久了，树立有时将这些“料”再转给别人去“洗料”，王某刚和王某才是树立的下线，担任仿制银行卡和取款。“洗料的进程有必要很快，买卖都是在一天乃至半天内完结，一般不过夜。”任强称。树立和王某才是福建人，从事这一行的多数是南方人，他们更为通晓怎么仿制银行卡。几人商议，仿制银行卡取钱的人分得20%，剩余的则是任强和树立平分，经过电话查询，任强可以清楚地知道每张银行卡的余额，避免分钱的时分被黑。

  树立将任强给的银行卡信息和取款暗码转给王某刚和王某才，有了专业的用具，王某刚和王某才仿制一张银行卡仅用一个小时的时刻。“取钱是一个相对风险的环节，为此他们采纳多种方法取钱和洗钱。”据历城区公安分局洪家楼派出所副所长曹峰超称，嫌疑人经过网银、第三方付出渠道乃至直接从ATM机上取钱，钱要经过多个账户的搬运，企图躲避警方的追寻。

  “银行卡分明在身上，可是卡里边的钱却被人取走了。”2014年年末，多名市民遭受如此奇怪的工作，引起了警方的留意。历城公安分局集结刑警大队和洪家楼派出所整理多个报警人银行卡的消费记载，发现了一起点，“报警人都曾在历城某大型超市刷卡购买东西。”曹峰超称，并且都是从同一个收银员处刷卡，刷卡时刻相对来说比较会集，该收银员现已离任。经过多种侦办方法，“快刀手”任强被民警确定。

  与此一起，民警针对被盗刷银行卡资金的流向打开追寻。“每一笔资金都经过多个账户拆分搬运，并且这些账户的主人与嫌疑人没有一点联系。”民警从一个银行账户发现了嫌疑人的身份信息，“这个信息也是虚伪的，可是这个嫌疑人一向运用这个信息日子。”经过追寻该信息，民警承认嫌疑人为住在天津的王某刚。

  偶然的是，济阳县公安局发现当地一名受害人的银行卡号曾在福建泉州市的六台ATM机上被屡次取款。他们在福建当地警方的合作下，调取了其时的监控录像，发现取钱者为同一人，三十来岁，藏着光头，此人正是担任“洗料”的树立。

  承认多个嫌疑人的身份之后，济南警方开端打开围捕。2015年1月11日，历城公安分局分两路打开抓捕，其间一路赶到北京，其他一路赶到天津。11日下午，北京抓捕组很快就承认了任强的地址，将正与朋友集会的任强捕获。

  天津抓捕组获悉嫌犯王某刚预备乘坐火车前往潍坊作案，民警在火车进入德州之后将其捕获，从其身上的提包内发现很多的银行卡、读卡器以及笔记本电脑。“王某刚还狡赖是卖卡的，后来一提任强，他就无话可说了。”曹峰超说。经过对王某刚的审问，民警获悉王某刚的同伙王某才在西安的一个小区，其他信息则不知道了。“咱们得知这个小区就一个出口，决议守在门口，等候王某才呈现。”刑警三中队副中队长李雷和抓捕小组在雪地里边守了五天，一天下午，守候民警承认来到门口预备寄快递的男人便是王某才，敏捷将其捕获。民警随后从其家中搜出很多的银行卡、读卡器、笔记本、搜集器等作案东西。

  1月17日，济阳警方在邻近将树立捕获。一个QQ群中组成的盗刷银行卡违法团伙“团聚”在了济南拘留所。现在，案子仍在查询中。